浙江省人民政府


浙江省信访事项复查复核办法


省政府令第290号


　　《浙江省信访事项复查复核办法》已经省人民政府第84次常务会议审议通过，现予公布，自2012年3月1日起施行。

　　代省长

　　二○一一年十二月十六日


　　

　　浙江省信访事项复查复核办法

　　第一章总则
　　第一条为了规范信访事项复查、复核工作，保障信访人的合法权益，引导信访人依法有序信访，促进行政机关依法履行职责，根据国务院《信访条例》等有关法律、法规的规定，结合本省实际，制定本办法。
　　第二条本省行政区域内行政机关的信访事项复查、复核工作，适用本办法。
　　本办法所称信访事项复查，是指信访人不服有关行政机关作出的信访事项处理决定而提出申请，依法由原处理行政机关的上一级行政机关对该信访事项处理决定及有关情况进行审查并作出决定的行为。
　　本办法所称信访事项复核，是指信访人不服复查机关作出的信访事项复查决定而提出申请，依法由原复查机关的上一级行政机关对该信访事项复查决定及有关情况进行审查并作出决定的行为。
　　第三条信访事项复查、复核，应当遵循依法依政策、查明事实、分清责任、公正合理、便民高效的原则。
　　第四条各级人民政府和县级以上人民政府工作部门是信访事项复查、复核机关（以下简称复查、复核机关）。复查、复核机关应当依照国务院《信访条例》和本办法的规定履行信访事项复查、复核职责。
　　第五条县级以上人民政府负责信访工作的机构（以下简称信访工作机构）具体办理本级人民政府的信访事项复查、复核工作，履行下列职责：
　　（一）受理和办理复查、复核申请；
　　（二）按照职责权限指导和监督信访事项复查、复核工作；
　　（三）办理经复核终结的信访事项备案；
　　（四）研究复查、复核中发现的问题，并及时向有关机关提出改进工作的建议；
　　（五）法律、法规和规章规定的其他职责。
　　县级以上人民政府可以根据实际工作需要，确定信访工作机构以外的其他工作机构（部门）具体办理本级人民政府的信访事项复查、复核工作。
　　第六条县级以上人民政府具体办理信访事项复查、复核工作的机构（部门）应当落实复查、复核工作人员，加强业务培训和教育，保证与复查、复核工作任务相适应。
　　第七条县级以上人民政府应当建立健全政府领导、部门负责、社会参与的信访事项复查、复核工作机制。
　　办理信访事项复查、复核，应当根据实际情况组织相关专家、社会团体、社会志愿者等参与，运用咨询、调解、听证等方式，提高复查、复核工作质量和效率。
　　第二章申请与受理
　　第八条依照本办法的规定申请信访事项复查、复核的信访人是申请人，原信访事项处理、复查机关是被申请人。
　　同一信访事项复查、复核的申请人超过5人的，申请人可以推选1至5名代表人参加复查、复核。代表人参加复查、复核的行为对其所代表的申请人发生效力；但代表人撤回复查、复核申请，变更或者放弃复查、复核请求，以及进行和解、调解的，必须经被代表的申请人同意。
　　第九条信访人应当自收到信访事项处理、复查意见书之日起30日内向复查、复核机关提出复查、复核申请；因不可抗力或者其他正当事由在规定期限内无法提出的，应当在障碍消除后5日内向复查、复核机关提出申请并说明延长申请的理由。
　　第十条提出复查、复核申请，应当符合下列条件：
　　（一）申请人是不服信访事项处理、复查意见的原信访人；
　　（二）属于信访事项复查、复核范围，且属于复查、复核机关职权范围的；
　　（三）有具体的复查、复核请求和事实、理由；
　　（四）在规定申请期限内提出。
　　第十一条申请人应当按照下列规定，向有关行政机关提出复查、复核申请：
　　（一）被申请人是人民政府的，应当向上一级人民政府提出申请。
　　（二）被申请人是县级以上人民政府工作部门的，可以向本级人民政府提出申请，也可以向上一级主管部门提出申请；不能确定上一级主管部门的，应当向本级人民政府申请；实行垂直领导的，应当向上一级主管部门提出申请；是省人民政府工作部门的，应当向省人民政府提出申请。
　　（三）被申请人是县级以上人民政府依法设立的派出机关的，应当向设立该派出机关的人民政府提出申请；是政府工作部门依法设立的派出机构,且以自己名义作出信访事项处理、复查意见的，应当向设立该派出机构的部门或者该部门的本级人民政府提出申请。
　　（四）被申请人是法律、法规授权的组织，应当向直接管理该组织的政府工作部门或者人民政府提出申请。
　　（五）作为被申请人的原行政机关分立、合并、撤销或者职能调整的，应当向继续行使职权的行政机关的上一级行政机关提出申请；职责不清的，由上一级人民政府指定。
　　第十二条提出复查、复核申请，应当采用书面形式；书面申请确有困难的，可以口头申请，由复查、复核机构制作复查、复核申请笔录，经申请人核实后签字或者盖章确认。
　　第十三条提出复查、复核申请，应当提交下列材料：
　　（一）申请书，内容包括姓名或者名称、住址、联系方式，复查、复核的具体请求、事实和理由，申请人签名或者盖章、申请日期。
　　（二）申请人的身份证明；委托他人申请的，被委托人还应当向复查、复核机关提交其身份证明及授权委托书。
　　（三）信访事项处理、复查意见书的原件。
　　（四）相关证据材料。
　　（五）需由申请人提供的其他材料。
　　第十四条复查、复核机关收到复查、复核申请后，应当在7日内进行审查，对符合本办法第十条规定的申请，应当予以受理，并书面告知申请人，同时将申请书副本或者申请笔录复印件送达被申请人。
　　复查、复核申请材料不齐全或者表述不清楚的，复查、复核机关应当当场或者自收到该申请之日起7日内书面通知申请人需要补正的内容。申请材料补正之日为收到申请之日。
　　第十五条经审查，复查、复核申请有下列情形之一的，复查、复核机关不予受理，并按照第二十八条规定作出不予受理的复查、复核决定：
　　（一）不符合本办法第十条规定的；
　　（二）属于依法应当或者已经通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的投诉请求的；
　　（三）属于依法应当由各级人民代表大会及县级以上各级人民代表大会常务委员会、人民法院、人民检察院处理的信访事项的；
　　（四）属于对依照技术标准、技术规范作出的鉴定、认定、检测、检验、检疫等结论的投诉请求的；
　　（五）要求审查行政机关制定、发布的具有普遍约束力的决定、命令的；
　　（六）信访事项正在处理或者已经终结的；
　　（七）申请的内容超过原信访事项处理、复查的请求范围的；
　　（八）法律、法规和规章规定的其他不予受理的情形。
　　不予受理复查、复核意见书应当载明不予受理的理由；对其中不属于本机关复查、复核职权范围的申请，应当同时告知申请人向有权机关提出。
　　第十六条被申请人应当自收到本办法第十四条第一款规定的申请书副本或者申请笔录复印件之日起5日内提出书面答复，并提交作出信访事项处理、复查意见的证据、依据和其他有关材料。被申请人不答复的，不影响复查、复核程序的进行。
　　第十七条复查、复核工作人员与被申请复查、复核的信访事项或者信访人有直接利害关系的，应当自行回避；当事人也可以提出回避申请。
　　第三章办理与决定
　　第十八条复查、复核机关应当对原信访事项处理、复查机关的职责权限，作出信访事项处理、复查意见的事实认定、依据适用及办理程序等进行全面审查。
　　第十九条复查、复核机关原则上采取书面审查的办法，但申请人提出要求或者复查、复核机关认为有必要时，可以听取申请人陈述事实和理由，要求被申请人、有关单位和人员说明情况。
　　第二十条复查、复核机关认为需要进一步核实有关情况的，可以向有关单位和人员调查取证，查阅、复制、调取有关文件和资料，向有关人员进行询问。调查人员不得少于2人。
　　复查、复核工作人员对于调查中涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私的，应当保密。
　　被调查单位和人员应当依法配合调查人员的工作，不得拒绝或者阻挠。
　　第二十一条复查、复核机关可以通过召开征询意见会、协调会、论证会等方式，听取有关部门、单位和专家对复查、复核事项的意见；也可以召集有关部门、单位代表和专家，组成审查小组进行审查。
　　第二十二条对重大、复杂、疑难的复查、复核事项，复查、复核机关可以组织听证，具体程序按照省人民政府有关信访听证的规定执行。
　　经过听证的复查、复核意见，复查、复核机关可以依法向社会公示。
　　第二十三条申请人在复查、复核决定作出前，经复查、复核机关同意，可以自愿撤回复查、复核申请。
　　申请人撤回申请后，不得以同一事实和理由再次提出申请，但申请人能够证明撤回申请违背其真实意愿的除外。
　　第二十四条原信访事项当事人在复查、复核过程中，可以自行和解，也可以申请复查、复核机关调解。
　　自行和解的，申请人应当向复查、复核机关提交书面和解协议。和解协议内容不违反法律规定、不损害公共利益和他人合法权益的，复查、复核机关应当准许，并书面告知申请人。
　　经调解达成协议的，复查、复核机关应当制作调解书。调解书应当载明信访事项处理请求、事实、理由和调解结果，并加盖复查、复核机关印章。调解书经双方签字后生效。调解未达成协议的，复查、复核机关应当及时作出复查、复核决定。
　　第二十五条复查、复核机关受理复查、复核申请后，有下列情形之一的，中止办理：
　　（一）主要证据正在其他法定程序确认过程中；
　　（二）复查、复核涉及法律、法规、规章或者政策适用问题，需要有权机关作出解释或者确认；
　　（三）作为申请人的自然人下落不明或者被宣告失踪的；
　　（四）其他需要中止复查、复核的情形。
　　中止复查、复核的原因消除后，应当及时恢复办理。
　　复查、复核机关中止或者恢复办理的，应当书面告知申请人。
　　第二十六条复查、复核机关受理复查、复核申请后，有下列情形之一的，终结办理：
　　（一）经复查、复核机关同意撤回申请的；
　　（二）自行和解达成协议并经复查、复核机关准许的；
　　（三）经复查、复核机关调解达成协议的；
　　（四）法律、法规和规章规定的其他应予终结复查、查核的情形。
　　终结办理应当书面告知申请人，同时不再作出复查、复核决定。
　　第二十七条复查、复核机关经过审查后，应当按照下列规定作出复查、复核决定：
　　（一）原信访事项处理或者复查决定认定事实清楚、证据充分、适用依据正确、程序合法、内容适当的，予以维持；
　　（二）原信访事项处理或者复查决定认定主要事实不清、证据不足、适用依据错误、违反法定程序、超越或者滥用职权、明显不当的，予以变更或者撤销。予以撤销的，应当责令被申请人限期重新作出处理、复查决定，但属于应当不予受理而受理的除外。
　　重新处理、复查信访事项的被申请人，不得以同一事实和理由作出与原处理、复查决定内容相同或者基本相同的决定，但因程序不合法重新作出的除外。申请人对重新作出的信访事项处理、复查决定不服的，可以依法申请复查、复核。
　　第二十八条复查、复核机关应当自收到申请之日起30日内作出复查、复核决定；但补正申请材料、举行听证、专家论证、组织审查小组审查、和解、调解、中止等所用时间不计算在内。
　　复查、复核机关作出复查、复核决定，应当制作复查、复核意见书，加盖复查、复核机关印章或者复查、复核专用章。
　　复查、复核机关作出复查、复核决定后，应当在15日内将复查、复核意见书送达申请人。送达程序参照《中华人民共和国民事诉讼法》的有关规定执行。
　　第二十九条复核决定为信访事项办理终结意见。申请人对复核决定不服的，仍然以同一事实和理由信访的，各级行政机关不再受理。
　　对前款规定的情形，申请人所在地人民政府及有关部门应当及时对申请人做好法律、法规、规章和政策的宣传教育、解释说明等工作。
　　第三十条申请人在复查、复核过程中提出新的信访事项的，复查、复核机关应当告知其向有权机关另行提出。
　　第四章指导与监督
　　第三十一条县级以上人民政府应当加强对所属工作部门和下级人民政府信访事项复查、复核工作的监督和指导，建立健全复查、复核工作责任制，将复查、复核工作纳入本级人民政府信访工作目标管理考核。
　　第三十二条省人民政府信访工作机构应当充分利用现有政务信息网络资源，建立和完善全省信访信息系统，并与全国信访信息系统实现信息资源共享。
　　县级以上人民政府信访工作机构及有关工作部门应当及时将信访事项处理、复查和复核信息录入信访信息系统，为信访人在当地提出信访事项和查询信访事项复查、复核办理情况提供便利。
　　第三十三条经复核终结的信访事项实行备案制度。复核机关应当自作出信访事项复核决定之日起30日内，将作出的复核决定及有关材料报送省人民政府信访工作机构备案。
　　第三十四条各级行政机关应当对下级行政机关执行复查、复核决定的情况进行监督；对拒不执行或者无正当理由拖延执行复查、复核决定的，应当责令其限期执行。
　　第五章法律责任
　　第三十五条各级行政机关有下列行为之一的，由上级行政机关责令限期改正；拒不改正或者造成严重后果的，由有权机关按照管理权限对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分：
　　（一）对应当受理的复查、复核申请不予受理的；
　　（二）违反规定作出或者不作出复查、复核决定的；
　　（三）拒不执行或者无正当理由拖延执行复查、复核决定的；
　　（四）强迫申请人调解，或者在组织调解中违反法律规定、损害公共利益和他人合法权益的；
　　（五）其他徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守的行为。
　　第三十六条拒绝或者阻挠复查、复核人员依法调查取证以及查阅、复制、调取有关文件和资料的，对有关责任人员依法给予处分或者治安处罚。
　　第三十七条信访事项复查、复核程序终结后，信访人重复或者越级信访，经劝阻、批评、教育无效，构成违反治安管理规定行为的，由公安机关依法给予处罚。
　　第三十八条违反本办法规定的行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第六章附则
　　第三十九条社会团体、企事业单位及其他组织的信访事项复查、复核工作参照本办法执行。
　　第四十条本办法规定的“5日”、“7日”是指工作日，不含节假日。
　　第四十一条本办法自2012年3月1日起施行。
　　





中国保险监督管理委员会


中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

中国保险监督管理委员会令2010年第5号


　　《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》已经2010年4月12日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2010年5月28日起实施。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　主席 吴定富

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 二○一○年四月二十七日
　　

中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定

第一章 总则

　　第一条 为了规范和保障中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）及中国保监会派出机构（以下简称派出机构）依法实施行政处罚，维护保险市场秩序，保护保险机构、保险资产管理机构、保险中介机构、外国保险机构驻华代表机构、保险从业人员、其他组织和公民（以下简称当事人）的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）、《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）及其他有关法律、行政法规，制定本规定。

　　第二条 当事人违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定的，中国保监会及派出机构应当依法查处，并依法作出下列行政处罚：

　　（一）警告；

　　（二）罚款；

　　（三）没收违法所得；

　　（四）限制业务范围；

　　（五）责令停止接受新业务；

　　（六）责令停业整顿；

　　（七）吊销业务许可证；

　　（八）撤销外国保险机构驻华代表机构；

　　（九）撤销任职资格、从业资格，或者吊销资格证书；

　　（十）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；

　　（十一）禁止进入保险业；

　　（十二）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

　　中国保监会及派出机构实施前款所列的行政处罚，应当遵循本规定的程序。

　　没有法定依据或者不遵守法定程序的，行政处罚无效。

　　第三条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，应当遵循以下原则：

　　（一）公正、公开；

　　（二）保护当事人的合法权益；

　　（三）处罚与教育相结合；

　　（四）事实清楚，证据确凿，定性准确，适用依据正确，处罚适当；

　　（五）程序合法。

　　第四条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，依法实行回避制度。

　　监管人员与当事人有直接利害关系或者其他关系，可能影响公正执法的，应当回避。

　　第五条 中国保监会及派出机构实施行政处罚，实行立案、调查与审理、决定相分离的制度。　

　　第六条 中国保监会及派出机构在作出行政处罚决定之前，应当告知当事人作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人依法享有的权利。

　　第七条 当事人对中国保监会及派出机构所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起行政诉讼。

　　当事人因中国保监会及派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出赔偿要求。

　　第八条 中国保监会及派出机构必须充分听取当事人的意见，复核当事人提出的事实、理由和证据；当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当采纳。

　　第九条 本规定所称保险机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险公司及其分支机构。

　　本规定所称保险资产管理机构，是指经保险监督管理机构批准设立，并依法登记注册的保险资产管理公司及其分支机构。

　　本规定所称保险中介机构，是指保险代理机构、保险经纪机构和保险公估机构及其分支机构。

　　本规定所称业务许可证，是指保险公司法人许可证、经营保险业务许可证、保险营销服务许可证、经营保险代理业务许可证、保险兼业代理业务许可证、经营保险经纪业务许可证、经营保险公估业务许可证、保险资产管理公司法人许可证和经营保险资产管理业务许可证。

第二章 管辖

　　第十条 派出机构负责对辖区内下列机构及其从业人员的保险违法行为实施行政处罚：

　　（一）保险公司分支机构；

　　（二）保险中介机构；

　　（三）保监会规定的其他机构。

　　第十一条 派出机构负责对辖区内下列违法行为实施行政处罚：

　　（一）擅自设立保险公司的；

　　（二）非法从事商业保险业务活动的；

　　（三）擅自设立保险资产管理公司的；

　　（四）擅自设立专业保险代理机构、保险经纪机构、保险公估机构的；

　　（五）非法从事保险代理业务或者经纪业务活动的。

　　派出机构对上述违法行为实施行政处罚时，应当依照《保险法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》及中国保监会的有关规定执行。

　　第十二条 派出机构实施下列行政处罚，应当报中国保监会批准：

　　（一）吊销由中国保监会颁发的业务许可证；

　　（二）撤销由中国保监会核准的任职资格。

　　第十三条 派出机构管辖以外的保险违法行为，由中国保监会管辖。

　　第十四条 中国保监会可以直接查处派出机构管辖范围内的保险违法行为，也可以委托派出机构查处中国保监会管辖范围内的保险违法行为。

　　派出机构接受中国保监会委托查处保险违法行为的，应当将查处结果向中国保监会报告。

　　第十五条 异地实施保险违法行为的，由违法行为发生地的派出机构管辖。违法行为发生地的派出机构应当及时通知实施违法行为主体所在地的派出机构。实施违法行为主体所在地的派出机构应当积极配合违法行为的查处。

　　第十六条 两个以上派出机构对同一保险违法行为都有管辖权的或者保险违法行为地难以查明的，由最先立案的派出机构管辖。

　　两个以上派出机构因管辖权发生争议的，应当报请中国保监会指定管辖。

　　第十七条 派出机构发现所查处的保险违法行为不属于自己管辖时，应当及时将案件移送有管辖权的派出机构。受移送的派出机构对管辖权有异议的，不得自行移送，应当报请中国保监会指定管辖。

第三章 立案与调查

第一节 立案

　　第十八条 中国保监会及派出机构发现当事人涉嫌违反有关保险管理的法律、行政法规和中国保监会规定，依法应当受到行政处罚的，应当立案调查。

　　第十九条 立案应当填写《行政处罚立案审批表》，由案件调查部门负责人或者派出机构负责人批准，决定立案或者不予立案。

　　第二十条 案件调查部门应当在决定立案之日起3日内指定案件调查人员。

　　调查人员的回避应当由案件调查部门负责人或者派出机构负责人决定。

第二节 调查取证

　　第二十一条 调查人员应当对案件事实进行全面、客观、公正的调查，并依法收集证据。

　　第二十二条 调查人员调查取证时，不得少于两人，并应当向当事人或者有关人员出示中国保监会或者派出机构合法证件和监督检查、调查通知书。

　　调查人员少于两人或者未出示合法证件和监督检查、调查通知书的，被检查单位和个人有权拒绝。

　　第二十三条 调查人员调查案件，应当充分收集证据。

　　第二十四条 调查人员应当收集、调取与案件有关的原始凭证作为书证。调取原始证据有困难的，可以复制，复制件应当标明“经核对与原件无误”，并由书证出具人签名或者盖章。

　　第二十五条 调查人员可以要求当事人及证人提供证据材料或者与违法行为有关的其他材料，并由材料提供人在有关材料上签名或者盖章。拒绝签名或者盖章的，应当在材料上注明。

　　第二十六条 调查人员可以询问当事人及证人。询问应当个别进行。询问前应当告知其有如实陈述事实、提供证据的义务。

　　询问应当制作《调查笔录》，《调查笔录》应当交被调查人核对；对没有阅读能力的，应当向其宣读。笔录如有差错、遗漏，应当允许其更正或者补充。经核对无误后，由被调查人逐页在笔录上签名或者盖章。调查人员应当在笔录的最后签名。被调查人拒绝签名或者盖章的，应当在笔录上注明。

　　第二十七条 调查人员对涉嫌违法的物品进行现场勘验时，应当有当事人在场，并制作《现场勘验笔录》；当事人拒绝到场的，应当在《现场勘验笔录》中注明。

　　第二十八条 抽样取证，应当有当事人在场，并开具物品清单，由调查人员和当事人签名或者盖章。

　　第二十九条 对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料可以予以封存。

　　第三十条 在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，可以采取先行登记保存措施。

　　采取先行登记保存措施，应当填写《先行登记保存证据审批书》，并由中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

　　第三十一条 先行登记保存证据的，应当签发《先行登记保存证物通知书》，填写《登记保存物品清单》，由当事人签字或者盖章确认，并加封中国保监会或者派出机构先行登记保存封条，就地由当事人保存。

　　登记保存证据期间，当事人或者有关人员不得损毁、销毁或者转移证据。

　　对于先行登记保存的证据，应当在7日内作出处理决定。

　　第三十二条 案件调查部门可以委托其他派出机构协助调查、取证，但必须出具书面委托证明，受委托的派出机构应当积极予以协助。

　　第三十三条 案件调查部门可以聘请资信良好的会计师事务所和律师事务所等社会中介机构参与调查，但必须要求其出具专业报告。

　　第三十四条 对有证据证明已经或者可能转移、隐匿违法资金等涉案财产或者隐匿、伪造、损毁重要证据的，经中国保监会主要负责人或者派出机构主要负责人批准，可以申请人民法院予以冻结或者查封。

第三节 移交

　　第三十五条 案件调查终结，案件调查部门应当制作《案件调查报告书》，报部门负责人批准。《案件调查报告书》至少应当包括下列内容：

　　（一）当事人的基本情况；

　　（二）调查的基本情况及相关证据；

　　（三）处理建议及相关依据。

　　前款“处理建议”包括给予行政处罚、不予行政处罚、不应给予行政处罚或者移送司法机关处理的建议。

　　第三十六条 案件调查终结后，案件调查部门认为需要予以行政处罚的，应当将《案件移交书》、《行政处罚立案审批表》、《案件调查报告书》、相关证据等案件卷宗材料一并移交案件审理部门。

　　第三十七条 案件审理部门依法对案件卷宗材料进行审查，卷宗不够规范的，退回案件调查部门补充完善后再行移交。

　　第三十八条 案件调查部门在调查过程中发现违法事实涉嫌犯罪，依法需要追究刑事责任的，应当依照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》、《中国保监会关于在行政执法中及时移送涉嫌犯罪案件的规定》及其它相关规定，及时向司法机关移送。

第四章 处罚

第一节 审理

　　第三十九条 案件审理部门受理案件后，从调查程序、违法事实认定、行为定性、证据采信、处罚种类与幅度等方面对案件进行审理。其中重大、复杂的案件，应当由案件审理部门集体讨论决定。

　　第四十条 案件审理后，案件审理部门应当制作《案件审理报告》，根据案件有关情况分别提出以下处理意见：

　　（一）案件主要事实不清或者主要证据不足的，退回案件调查部门补充调查；

　　（二）不构成行政违法的，不予处罚；

　　（三）虽构成行政违法但情节轻微可不予行政处罚，需要采取非行政处罚监管措施的，交由案件调查部门处理；

　　（四）应当予以行政处罚的，提出处罚意见；

　　（五）涉嫌构成犯罪的，移送司法机关。

第二节 权利告知

　　第四十一条 拟作出行政处罚决定的，案件审理部门应当在作出决定前向当事人进行权利告知。

　　告知应当制作《行政处罚事先告知书》，告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。

　　第四十二条 当事人有权进行陈述和申辩。自《行政处罚事先告知书》送达之日起10日内，未行使陈述权、申辩权的，视为放弃权利。

　　第四十三条 当事人要求陈述和申辩的，应当提交书面材料。当事人有特殊情况，经中国保监会或者派出机构批准，可以适当延长提交书面材料的期限。

　　案件审理部门应当充分听取当事人的意见，对当事人提出的事实、理由和证据，认真进行复核。当事人提出的事实、理由或者证据成立的，应当予以采纳。

　　不得因当事人申辩而加重处罚。

　　第四十四条 拟作出行政处罚决定的事实、理由、依据有改变的，应当重新制作《行政处罚事先告知书》并送达当事人。

第三节 听证

　　第四十五条 案件审理部门拟作出下列行政处罚的，应当在《行政处罚事先告知书》中一并告知当事人有要求举行听证的权利：

　　（一）对保险机构及保险资产管理机构法人处以100万元以上的罚款或者对其分支机构处以20万元以上的罚款；对保险中介机构法人处以30万元以上的罚款或者对其分支机构处以10万元以上的罚款；

　　（二）对个人处以5万元以上的罚款；

　　（三）限制业务范围；

　　（四）责令停止接受新业务；

　　（五）责令停业整顿；

　　（六）吊销业务许可证；

　　（七）撤销外国保险机构驻华代表机构；

　　（八）撤销任职资格、从业资格，或者吊销资格证书；

　　（九）责令撤换外国保险机构驻华代表机构的首席代表；

　　（十）禁止进入保险业；

　　（十一）法律、行政法规和中国保监会规章规定可以要求听证的其他处罚。

　　第四十六条 当事人要求听证的，应当自《行政处罚事先告知书》送达之日起3日内提出。

　　当事人也可以选择陈述和申辩。当事人选择陈述和申辩的，案件审理部门应当依照本规定第四十三条的规定予以复核。

　　第四十七条 当事人要求听证的，案件审理部门应当确定听证主持人。

　　第四十八条 听证主持人在听证程序中可以行使下列职权：

　　（一）决定举行听证的时间和地点；

　　（二）决定听证的延期、中止或者终结；

　　（三）询问听证参加人；

　　（四）调取并审核有关证据；

　　（五）维护听证秩序，对违反听证秩序的人员进行警告，情节严重者，可以责令其退场；

　　第四十九条 听证主持人在听证程序中应当承担下列义务：

　　（一）公开、公正地履行主持听证职责，保证当事人依法行使陈述权、申辩权和质证权；

　　（二）保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私；

　　（三）不得徇私枉法，包庇纵容违法行为。

　　第五十条 听证记录员在听证程序中应当承担下列义务：

　　（一）将《行政处罚听证通知书》及时送达当事人及相关人员；

　　（二）应当认真、如实制作听证笔录；

　　（三）保守听证案件涉及的国家秘密、商业秘密和个人隐私。

　　第五十一条 案件调查人员、当事人、第三人、委托代理人、证人、鉴定人、勘验人、翻译人员是听证参加人。

　　第五十二条 当事人享有下列权利：

　　（一）申请听证主持人回避；

　　（二）亲自参加听证或者委托一至两名代理人参加听证；

　　（三）就案件调查人员提出的事实、证据和依据进行申辩；

　　（四）就案件的证据向调查人员及其证人进行质证；

　　（五）听证结束前进行最后陈述；

　　（六）审核听证笔录。

　　第五十三条 当事人和其他听证参加人应当承担下列义务：

　　（一）按时参加听证；

　　（二）依法举证；

　　（三）如实回答听证主持人的询问；

　　（四）遵守听证秩序。

　　第五十四条 案件审理部门根据听证主持人的决定，确定听证的时间和地点后，应当制作《行政处罚听证通知书》，在举行听证7日前送达当事人及其他听证参加人。

　　第五十五条 与听证案件有利害关系的其他公民、法人或者组织可以申请参加听证。

　　第五十六条 当事人委托他人代理参加听证的，应当向听证主持人提交由其本人签名或者盖章的授权委托书。

　　授权委托书应当载明委托事项及权限。

　　第五十七条 案件调查人员应当参加听证，向听证主持人提出当事人违法的事实、证据和行政处罚建议。

　　第五十八条 听证主持人可以通知与听证案件有关的证人、鉴定人、勘验人、翻译人员参加听证。

　　第五十九条 听证公开举行的，听证主持人应当在办公地点先期公告当事人姓名或者名称、案由、听证时间和地点。

　　对涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私不公开举行听证的案件，听证主持人应当向当事人说明不公开听证的理由。

　　第六十条 听证开始前，听证记录员应当查明听证参加人是否到场，并宣布以下听证纪律：

　　（一）未经听证主持人允许不得发言、提问；

　　（二）未经听证主持人允许不得录音、录像和摄影；

　　（三）未经听证主持人允许听证参加人不得退场；

　　（四）不得大声喧哗，不得鼓掌、哄闹或者进行其他妨碍听证秩序的活动。

　　第六十一条 听证主持人核对听证参加人身份，宣布听证主持人、听证记录员名单，告知听证参加人在听证中的权利义务，询问当事人是否申请听证主持人回避。

　　第六十二条 听证应当按照下列程序进行：

　　（一）听证主持人宣布听证开始，宣布案由；

　　（二）案件调查人员提出当事人违法的事实、证据、行政处罚的依据和建议等；

　　（三）当事人及其委托代理人就调查人员提出的违法事实、证据、行政处罚的依据和建议进行申辩，并可以出示无违法事实、违法事实较轻，或者减轻、免除行政处罚的证据材料；

　　（四）经听证主持人允许，案件调查人员和当事人可以就有关证据相互质证，也可以向到场的证人、鉴定人、勘验人发问；

　　（五）当事人作最后陈述；

　　（六）听证主持人宣布听证结束。

　　第六十三条 出现下列情形之一的，听证主持人应当延期举行听证：

　　（一）当事人因不可抗拒的事由无法到场的；

　　（二）当事人临时申请听证主持人回避的；

　　（三）其他应当延期的情形。

　　第六十四条 出现下列情形之一的，听证主持人可以中止听证：

　　（一）需要通知新的证人到场，调取新的证据或者需要重新鉴定、调查或者需要补充调查的；

　　（二）当事人因不可抗拒的事由，无法继续参加听证的；

　　（三）法人或者其他组织终止，尚未确定权利义务承继人；自然人丧失行为能力或者死亡，尚未确定法定代理人或者需要等待继承人表明是否参加听证的；

　　（四）其他应当中止听证的情形。

　　第六十五条 延期、中止听证的情形消失后，听证主持人应当恢复听证，并将听证的时间、地点通知听证参加人。

　　第六十六条 出现下列情形之一的，听证主持人应当终止听证：

　　（一）当事人撤回听证要求的；

　　（二）当事人无正当理由不参加听证，或者未经听证主持人允许中途退场的；

　　（三）当事人死亡、丧失行为能力或者终止满3个月后，未确定法定代理人或者权利义务承继人的；

　　（四）拟作出的行政处罚决定改变，不需要举行听证的；

　　（五）其他应当终结听证的情形。

　　当事人撤回听证要求的，听证记录员应当在听证笔录上记明，并由当事人签名或者盖章。

　　第六十七条 听证记录员应当如实、全面地记录听证的全过程，听证主持人和听证记录员应当在听证笔录上签名。

　　听证笔录应当经当事人和案件调查人员当场签名或者盖章。

　　当事人拒绝签名或者盖章的，听证记录员应当在听证笔录上记明情况。

第四节 处罚决定

　　第六十八条 案件审理部门应当根据《案件调查报告书》和当事人陈述、申辩的情况及听证情况拟定《行政处罚决定书》，报中国保监会负责人或者派出机构负责人批准。

　　第六十九条 《行政处罚决定书》应当包括下列内容：

　　（一）当事人的姓名或者名称、住所；

　　（二）违反法律、行政法规或者规章的事实和证据；

　　（三）行政处罚的种类和依据；

　　（四）行政处罚的履行方式和期限；

　　（五）不服行政处罚决定，申请行政复议或者提起行政诉讼的途径和期限；

　　（六）作出行政处罚决定的机关名称及作出决定的日期。

　　第七十条 《行政处罚决定书》必须盖有作出行政处罚决定的机关的印章。

　　第七十一条 中国保监会及派出机构应当将《行政处罚决定书》送达当事人。

　　第七十二条 中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起20日内，将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。

第五章 执行

　　第七十三条 行政处罚决定依法作出后，当事人应当在行政处罚决定规定的期限内履行。

　　第七十四条 当事人对中国保监会或者派出机构的行政处罚决定不服申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚不停止执行，法律另有规定的除外。

　　第七十五条 当事人逾期不履行行政处罚决定的，作出行政处罚决定的中国保监会或者派出机构可以采取下列措施：

　　（一）到期不缴纳罚款的，每日按照罚款数额的3％加处罚款；

　　（二）申请人民法院强制执行；

　　（三）法律、行政法规规定的其他措施。

　　第七十六条 当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和作出行政处罚决定的机关批准，可以暂缓或者分期缴纳。

　　第七十七条 除依法应当予以销毁的物品外，依法没收的非法财物，必须按照国家规定公开拍卖或者按照国家有关规定处理。

　　没收的票据交有关部门统一处理。

　　销毁物品，按照国家有关规定处理；没有规定的，经作出行政处罚决定的机关负责人批准，由两名以上执法人员监督销毁，并制作销毁记录。

　　物品处理，应当制作清单。

　　第七十八条 吊销业务许可证的，应当收缴业务许可证，并在中国保监会指定的报纸和中国保监会或者派出机构的网站上予以公告。

　　公告应当包括下列内容：

　　（一）被处罚机构的名称；

　　（二）作出处罚决定的理由和法律依据；

　　（三）其他需要公告的事项。

　　第七十九条 罚没款及没收物品的变价款，必须全部上缴国库，任何单位和个人不得截留、私分或者变相私分。

第六章 附则

　　第八十条 本规定未规定的行政处罚程序，适用《行政处罚法》。

　　第八十一条 本规定期间的计算和行政处罚文书的送达，依照民事诉讼法及中国保监会关于期间、送达的规定执行。

　　本规定有关期限的“日”是指工作日，不含节假日。

　　第八十二条 本规定所称中国保监会负责人是指中国保监会主席或者经授权的副主席。

　　本规定所称派出机构负责人是指派出机构局长或者经授权的副局长。

　　第八十三条 本规定由中国保监会负责解释。

　　第八十四条 本规定自2010年5月28日起施行；中国保监会2005年11月8日发布的《中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定》（保监会令〔2005〕3号）同时废止。