中国保险监督管理委员会


关于印发《保险公司董事会运作指引》的通知

保监发〔2008〕58号


各保险公司、保险资产管理公司：

　　为规范董事会运作，提高董事会决策质量，促进保险公司完善治理结构，我会制定了《保险公司董事会运作指引》。现印发给你们，请各公司结合自身实际，认真贯彻落实。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国保险监督管理委员会

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　二○○八年七月八日



保险公司董事会运作指引

　　

第一章 总则

　　第一条 为了规范董事会运作，提高董事会决策水平，完善保险公司治理结构，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国公司法》等相关法律、行政法规、部门规章及规范性文件，制定本指引。

　　第二条 本指引适用于在中国境内依法设立，设有董事会的保险公司和保险资产管理公司。法律、行政法规及监管规定对国有独资保险公司、外资保险公司、上市保险公司另有规定的，适用其规定。

　　第三条 保险公司董事会是公司的决策机构，董事会运作应当遵循依法合规、集体决策、专业高效的原则。

　　

第二章 董事

第一节 董事的任免

　　第四条 非职工代表董事由股东大会选举产生，职工代表董事由职工代表大会、职工大会或其他民主形式选举产生。

　　董事每届任期不得超过3年，可以连选连任。

　　董事任期从正式任命之日起计算，至该届董事会任期届满时止。董事任期届满未及时改选的，原董事仍应当继续履行董事职务，直至新一届董事会就任。

　　第五条 保险公司应当在公司章程中规定董事的提名及选举制度，明确提名主体资格、提名及审核程序、选举办法等内容。

　　鼓励保险公司采取累积投票制选举董事。

　　第六条 董事会任期届满前3个月，董事会秘书应当以书面形式通知各位董事，董事长应当启动董事会换届程序。董事会秘书应当向有董事提名权的股东或其他提名人发出通知，通知内容包括现有董事会人员名单、本届董事会任期起止时间、提名规则与截止时间等。

　　第七条 有董事提名权的股东或其他提名人应当在截止时间前将其提名的董事候选人名单及其个人资料以书面形式提交董事会秘书。

　　第八条 董事会提名薪酬委员会根据法律、行政法规、监管规定和公司章程对董事任职条件的规定，对董事候选人进行审查，并向董事会提交审查意见及合格董事候选人名单。

　　第九条 董事会根据提名薪酬委员会提交的合格董事候选人名单，提请召开股东大会选举董事。

　　除采取累积投票制外，股东大会选举董事，应当对每一董事候选人逐一进行审议和表决。

　　筹建阶段的保险公司董事候选人的产生办法由出资人与筹建机构协商确定。董事由公司创立大会选举产生。

　　第十一条 由于股东资质不符合要求、股权交易纠纷或不可抗力等原因，可能导致董事会任期届满无法按时改选的，保险公司董事会秘书应当及时向中国保监会报告。

　　报告内容包括本届董事会任期、董事会人员、无法按时换届改选的原因、换届改选计划及其他需要说明的事项。

　　第十二条 免除董事职务时，提出免职意见的股东或机构应当书面通知董事会，经提名薪酬委员会就免职事项出具独立审慎的意见后，提交股东大会审议。

　　被免职的董事可以向董事会和股东大会进行陈述和申辩，并有义务向其他董事和股东提示公司可能存在的风险。

　　第十三条 董事在任期届满前提出辞职的，应当向董事会提交书面辞职报告，并有义务在辞职报告中对其他董事和股东应当注意的情况进行说明。

　　董事会秘书应当及时将董事辞职的情况通知其他董事和公司股东。

　　第十四条 因董事辞职导致董事会人数低于《公司法》规定的最低人数或公司章程所定人数的三分之二时，在新的董事就任前，提出辞职的董事应当继续履行职责。

　　除前款所列情形外，董事辞职自辞职报告送达董事会时生效。

　　第十五条 因董事被股东大会免职、死亡或者存在其他不能履行董事职责的情况，导致董事会人数低于《公司法》规定的最低人数或董事会表决所需最低人数时，公司可以通过章程约定董事会职权由股东大会行使，直至董事会人数符合要求。

　　第十六条 当董事会人数低于《公司法》规定的最低人数或公司章程所定人数的三分之二时，公司应当在5个工作日内启动董事补选程序，在2个月内召开股东大会选举董事。

　　第十七条 补选产生的董事的任期至该届董事会任期届满时止。

　　第十八条 董事长和副董事长由公司全体董事的过半数选举产生和罢免。

第二节 董事的任职资格

　　第十九条 保险公司董事在任职前，应当取得中国保监会的任职资格核准。连选连任的董事不需要再次申报任职资格核准。

　　第二十条 保险公司申报董事任职资格核准，按以下程序办理：

　　（一）公司股东大会对拟任董事表决通过；

　　（二）公司按照中国保监会规定的程序申报拟任董事的任职资格核准；

　　（三）公司取得任职资格核准批复后进行正式任命。

　　董事未经任职资格核准即正式任命的，不得履行职务。未取得任职资格的董事参与表决的，其表决不发生法律效力。

　　第二十一条 独立董事取得任职资格核准后，应当按照监管规定在中国保监会指定的媒体上就其独立性发表声明。

　　保险公司应当在声明发表后10个工作日内以书面形式向中国保监会备案，并附上公开声明的复印件。

　　第二十二条 董事会提名薪酬委员会应当关注董事是否持续具备任职资格。董事在任职期间出现丧失任职资格情形的，提名薪酬委员会应当向董事会提出免职建议，由董事会提交股东大会审议。

第三节 董事的职责和义务

　　第二十三条 董事根据公司章程，通过董事会会议和其他合法方式对董事会职权范围内的事项进行决策，对高级管理人员进行监督，切实维护保险公司、股东、被保险人和其他利益相关者的合法权益。

　　董事个人对董事会决议承担责任。

　　第二十四条 董事对公司事务有知情权。保险公司应当保障董事对公司事务的知情权。

　　第二十五条 公司应当建立向董事的信息报送制度，规范信息报送的内容、频率、方式、责任主体、保密制度等，使董事能够充分了解公司的经营管理情况。

　　董事可以对公司进行调研，及时了解公司的财务、内控、合规、风险管理及其他经营情况。

　　第二十六条 董事长、副董事长、董事会专业委员会委员除履行董事职责外，还应当根据法律、行政法规、监管规定及公司章程的规定履行其职务所要求的其他职责。

　　第二十七条 董事行使职权时，保险公司有关人员应当积极配合，不得拒绝、阻碍或者隐瞒，不得进行不当干预。

　　董事正常行使职权遇到障碍，应当向中国保监会报告。

　　第二十八条 董事对保险公司负有忠实义务。

　　董事应当严格遵循《公司法》第二十一条、第一百四十八条、第一百四十九条及其他相关条文对董事忠实义务的规定，不得利用其在公司的职权谋取不正当利益。

　　第二十九条 董事对保险公司负有勤勉义务。

　　董事应当保证有足够的时间和精力谨慎、勤勉地履行职责。

　　董事应当持续关注公司经营管理状况，按时参加董事会会议。

　　第三十条 董事连续2次未亲自出席，也不委托其他董事出席董事会会议的，视为不能履行职责，董事会、监事会或者股东应当提请股东大会予以撤换。

　　董事一年内2次未亲自出席董事会会议的，公司应当向其发出书面提示。

　　独立董事在一届任期之内2次被提示的，不得连任。独立董事在第二届任期内存在前述情形的，不得受聘担任其他保险公司独立董事。

　　第三十一条 董事应当积极参加公司和监管机构等组织的培训，持续具备履行职责所需的专业知识和能力。

第四节 董事尽职考核

　　第三十二条 保险公司应当建立董事尽职考核评价制度，规范董事尽职考核评价的主体、方式、内容、标准和程序。

　　董事会应当每年对董事进行尽职考核评价，并向股东大会和监事会提交董事尽职报告。

　　第三十三条 董事尽职报告包括以下内容：

　　（一）董事出席董事会会议的情况，包括未亲自出席会议的次数及原因；

　　（二）董事在董事会上的表决情况和发表意见的情况，包括投弃权或者反对票的情况及原因；

　　（三）董事为了解公司经营管理状况所做的工作及向公司反馈的意见；

　　（四）董事参加培训的情况；

　　（五）董事为改善公司经营管理所做的其他工作及公司认为应当考核评价的其他内容。

　　第三十四条 保险公司应当制定董事报酬制度，明确执行董事、非执行董事、独立董事的报酬或津贴，经股东大会审议通过后实施。

　　非执行董事在保险公司有董事会工作报酬的，其报酬的分配方法由其任职或推荐的股东单位决定。国有公司按国家有关政策办理。

　　第三十五条 保险公司可以与董事签订服务合同，详细规定董事的职权、义务、责任、报酬等内容。服务合同内容不得违反公司章程与股东大会决议。

　　第三十六条 董事违反法律、行政法规、监管规定或者公司章程的规定，给保险公司或者股东造成损失的，应当承担赔偿责任。

　　保险公司可以建立董事职业责任保险制度。

　　第三十七条 中国保监会认为保险公司董事或董事会存在不尽职行为的，可以通过以下方式进行监督：

　　（一）责令作出说明；

　　（二）监管谈话；

　　（三）以监管函的方式责令改正。

　　

第三章 董事会及专业委员会

　　第三十八条 董事会人数应当符合《公司法》和公司章程的规定。鼓励保险公司建立由7至13名董事组成的专业、高效的董事会。

　　董事会由执行董事、非执行董事和独立董事构成，其比例由公司章程规定。

　　执行董事是指在保险公司除担任董事外还担任其他经营管理职务，或者其工资和福利由公司支付的董事。

　　非执行董事是指不在保险公司担任除董事外的其他职务，且公司不向其支付除董事会工作报酬外的其他工资和福利的董事。

　　独立董事是指根据《保险公司独立董事管理暂行办法》的规定任职的董事。

　　董事会成员中应当有财务和法律方面的专业人士。鼓励保险公司聘用精算专业人士担任董事。

　　第三十九条 董事会职权由公司章程依据法律、行政法规、监管规定和公司实际明确规定。董事会职权由董事会集体行使。

　　董事会法定职权原则上不得授予董事长、董事或其他个人及机构行使。某些具体决策事项确有必要授权的，应当通过董事会决议的方式依法进行。授权应当一事一授，不得将董事会职权笼统或永久授予其他机构或个人行使。

　　董事会的法定职权不得以章程、股东大会决议等方式予以变更或者剥夺。

　　第四十条 保险公司根据监管规定与实际需要，在董事会下设专业委员会。专业委员会是董事会的辅助决策机构，为董事会决策提供专业意见，或经董事会授权就专业事项进行决策。

　　专业委员会委员由董事担任。其中审计委员会中至少应当有1名以上的财务或审计方面的专业人士。

　　第四十一条 保险公司应当制定董事会议事规则与董事会专业委员会议事规则，规范董事会及其专业委员会运作程序。

　　

第四章 董事会会议制度

第一节 会议召集

　　第四十二条 董事会会议分为定期会议和临时会议。定期会议每年至少召开4次。

　　会议名称按照董事会届数和会议次序命名，定期会议和临时会议连续编号。

　　第四十三条 为保证董事能按时出席董事会会议，提高会议决策效率和质量，董事会秘书可以于每年第四季度拟定下一年度董事会会议计划，对下一年度董事会定期会议召开的大致时间、常规议题等进行规划，并将计划通过公司网站、办公系统或其他方式告知公司董事、监事、高级管理人员及其他相关人员。

　　有董事会提案权的机构或个人以及负责提案工作的部门、中介机构和相关单位，可以根据董事会会议计划的安排，提前做好提案的提出和准备工作。

　　第四十四条 董事会会议由董事长召集。董事长不履行或不能履行职务的，根据《公司法》和公司章程确定接替董事长履行职务的副董事长或董事。

　　第四十五条 有下列情形之一的，公司应当召开董事会临时会议：

　　（一）代表十分之一以上表决权的股东提议；

　　（二）三分之一以上董事提议；

　　（三）两名以上独立董事提议；

　　（四）监事会提议；

　　（五）董事长认为有必要的。

　　第四十六条 除董事长提议外，召开董事会临时会议的提议应当载明下列事项，并以书面形式直接或通过董事会秘书送达董事长：

　　（一）提议人姓名或者名称；

　　（二）事由；

　　（三）会议召开方式；

　　（四）其他要求。

　　第四十七条 除定期会议和董事长提议的临时会议外，董事长应当自接到提议后10日内，召集和主持董事会临时会议。

第二节 提案和会议通知

　　第四十八条 董事会会议提案应当有明确需要审议和表决的事项，且审议事项在董事会职权范围之内。

　　提案分为正式提案和临时提案。正式提案是指在会议召开之前确定作为会议议题并在规定时限内送达董事的提案。临时提案是指未在规定时限内送达董事或在董事会召开过程中提出的提案。

　　第四十九条 公司召开董事会定期会议的，在会议通知发出前，董事长应当直接或通过董事会秘书与有提案权的机构或个人进行协商，询问是否有需要列入董事会会议审议的提案。

　　提议召开董事会临时会议的，提议人应当同时以书面形式提交提案。

　　第五十条 提案送达董事至董事会会议召开之前，董事认为提案内容不明确、不具体或者有关材料不充分的，可以直接或通过董事会秘书要求提案人补充资料或作进一步说明。

　　第五十一条 董事可以在会前向董事会秘书、会议召集人和公司管理人员、各专业委员会、会计师事务所和律师事务所等有关人员和机构了解决策所需要的信息。公司应当为董事了解相关情况提供便利和协助。

　　第五十二条 董事会会议原则上不得对会议通知中未列明的提案作出决议。

　　有提案权的机构或个人因特殊事由提出临时提案，经公司所有董事一致同意豁免临时提案的程序瑕疵的，可以对临时提案进行审议和表决。

　　第五十三条 公司召开董事会定期会议的，应当于会议召开10日前，将会议通知以书面方式送达董事，同时通知列席会议的监事。会议通知同时以书面和电子邮件的方式报告中国保监会。报告邮箱：cg@circ.gov.cn。

　　公司应当在章程或董事会议事规则中明确董事会临时会议的通知方式和通知时限。公司召开董事会临时会议的，应当在向董事发出会议通知的同时，以前款规定的方式报告中国保监会。时间紧急的，可以先以电话方式报告。

　　第五十四条 董事会会议通知包括以下内容：

　　（一）会议召开时间、地点和方式；

　　（二）会议召集人；

　　（三）会议提案；

　　（四）联系人和联系方式；

　　（五）发出通知的日期。

　　会议资料迟于通知发出的，公司应给董事以足够的时间熟悉相关材料。

第三节 会议召开

　　第五十五条 董事会会议应当有过半数的董事（包括委托其他董事代为出席的董事）出席方可举行。

　　第五十六条 董事会会议应当由董事本人出席。董事因故不能出席的，可以书面委托其他董事代为出席。委托书应当载明：

　　（一）委托人和受托人姓名；

　　（二）授权范围，包括受托人是否有权对临时提案进行表决等；

　　（三）委托人签字。

　　受托董事应当在会议召开前向主持人提交书面委托书，并在授权范围内行使权利。

　　第五十七条 一名董事原则上不得接受超过两名未亲自出席会议的董事的委托。

　　独立董事只能委托独立董事代为出席会议。在审议关联交易事项时，非关联董事不得委托关联董事代为出席。

　　第五十八条 公司监事和总经理可以列席董事会会议。其他高级管理人员及相关工作人员、中介机构经会议主持人同意，其他董事未提出异议的，可以列席会议。

　　董事会秘书未兼任董事的，应当列席董事会会议。

　　第五十九条 董事原则上不得携随同人员参加会议。确有必要的，应当征得参会董事一致同意，并提交有效的身份证明。

　　随同人员不得代表董事发言或提问，不得代表董事进行表决。董事会审议事项涉及公司商业秘密的，会议主持人可以随时要求随同人员离开会场。

　　第六十条 中国保监会可以委派监管人员作为会议观察员列席会议。公司应当向观察员提供所有会议资料。

　　观察员列席会议时，不得对会议讨论或决议事项发表意见，并对公司的商业秘密承担保密责任。

　　第六十一条 董事会会议原则上应当以现场召开的方式进行，以利于董事充分交流和讨论。

　　通过视频、电话等方式召开会议，能够保证参会的全体董事进行即时交流讨论的，视为现场召开。

　　第六十二条 对需要以董事会决议的方式审议通过，但董事之间交流讨论的必要性不大的议案，可以采取通讯表决的方式进行。通讯表决的通知和送达等内容，由公司章程或议事规则予以明确。

　　涉及利润分配方案、薪酬方案、重大投资及资产处置、聘任及解聘高管人员以及其他涉及公司风险管理的议案，不得采用通讯表决方式召开会议。具体范围由公司章程或议事规则予以明确。

　　第六十三条 会议具体议程由会议主持人确定，但主持人不得随意增减议题或变更议题顺序。

　　董事会会议正式开始前，董事会秘书应当就会议出席和列席情况、会议提案及议题安排、表决要求等内容向参会人员进行说明。

　　第六十四条 在审议会议议题时，提案人或相关工作人员应当采取幻灯片或其他方式，对议题内容进行说明，提请董事注意审议时需要重点关注的内容。

　　第六十五条 参会董事应当认真阅读有关会议材料，在充分了解情况的基础上独立、客观、审慎地发表意见。接受其他董事委托出席的，应当说明委托人的审核意见。

　　按照规定需要专业委员会审查的提案，专业委员会应当向董事会提交书面意见。

　　第六十六条 会议主持人应当有效维护会场秩序，充分保障参会董事发言、讨论和询问的权利。

第四节 表决和决议

　　第六十七条 董事会决议采取举手、口头或书面投票的方式进行表决。

　　第六十八条 董事会决议表决实行一人一票。包括董事长在内的每名董事仅有一票表决权。

　　董事会决议经全体董事的过半数通过。公司章程可以规定特别决议的特别通过要求。

　　第六十九条 董事会审议和表决事项时，应当确保议案已经过充分讨论，并尽量采取逐一审议、逐一表决的方式进行。

　　第七十条 董事表决的意思表示包括同意、反对和弃权。

　　董事在会议中途退场的，且未书面授权其他董事代为表决的，视为弃权，其已经作出的表决为有效表决。

　　第七十一条 现场召开会议的，会议主持人应当当场宣布表决结果。

　　通过视频、电话等方式召开会议的，董事可以通过举手或口头方式进行表决。公司应当在会议结束后5个工作日内完成决议书面签署。事后的书面签署与会议表决不一致的，以会议表决为准。

　　以通讯表决方式召开董事会会议的，通讯表决应当在保障董事充分表达意见的基础上，采取一事一表决的方式，不得要求董事对多个事项只作出一个表决。董事会秘书应当在表决时限结束后5个工作日内通知董事表决结果。

　　第七十二条 董事会的决议内容违反法律、行政法规的无效。

　　董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规，或者决议内容违反公司章程的，股东可以按照《公司法》的规定请求人民法院撤销。

　　第七十三条 全体董事过半数或两名以上独立董事认为会议议题不明确、不具体，或者因会议材料不充分等事由导致其无法对决议事项作出判断时，会议主持人可以宣布对该议题暂缓表决，同时对该议题再次提交审议的时间及应当满足的条件提出明确要求。

　　参会董事对某一议题审议意见存在明显分歧时，会议主持人征得全体董事过半数同意，可以宣布对该议题暂缓表决。

　　第七十四条 公司应当在每次董事会会议后三十日内，将会议决议以书面和电子邮件的形式报告中国保监会。会议决议应当包括以下内容：

　　（一）会议召开的时间、地点、方式和主持人；

　　（二）董事出席、委托出席、缺席的情况，会议列席人员；

　　（三）每一决议事项的表决方式和结果，包括投弃权和反对票的董事姓名。

　　第七十五条 公司应当按照法律、行政法规和监管规定的要求履行董事会决议的信息披露义务。

第五节 会议记录和档案保存

　　第七十六条 公司应当制作董事会会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。董事对会议记录有不同意见的，可以在签字时附加说明。

　　鼓励公司同时采取录音、录像等方式记录董事会会议情况。

　　第七十七条 董事会会议记录包括以下内容：

　　（一）会议召开的时间、地点、方式和主持人；

　　（二）董事出席、委托出席、缺席的情况，会议列席人员；

　　（三）会议议程；

　　（四）董事发言要点；

　　（五）每一决议事项的表决方式和结果，包括投弃权和反对票的董事姓名；

　　（六）列席会议的监事的意见；

　　（七）其他需要记录的情况。

　　第七十八条 公司应当制作董事会会议档案。档案材料包括会议通知及董事的签收回执、会议签到簿、董事代为出席的授权委托书、会议材料、董事签字确认的会议记录、会议录音录像资料等。

　　每次董事会会议档案应当单独装订成册，按照董事会会议名称连续编号。会议档案由公司永久保存。

　　第七十九条 董事会专业委员会会议的召开程序、档案保存等，由公司参照本指引规定，在专业委员会议事规则中明确。



第五章 董事会秘书及董事会辅助工作机构　

　　第八十条 保险公司应当设董事会秘书。

　　董事会秘书为公司的高级管理人员，对公司和董事会负责。

　　第八十一条 董事会秘书由董事长提名，董事会聘任。董事会秘书任职前，应当取得中国保监会的任职资格核准。

　　除董事长、总经理外的董事或高级管理人员可以兼任董事会秘书。

　　监事不得兼任公司董事会秘书。

　　第八十二条 董事会秘书应当具备履行职责所必需的公司治理、法律等专业知识，具有良好的职业道德和个人品质。

　　第八十三条 董事会秘书的职责包括：

　　（一）根据规定的程序及董事长的要求筹备股东大会和董事会会议；

　　（二）制作和保管股东大会、董事会会议档案及其他会议资料文件，保管公司股东、董事、监事和高级管理人员的名册和相关资料；

　　（三）按照监管规定的要求向中国保监会报告公司股东大会、董事会会议通知及决议；

　　（四）协助股东、董事及监事行使权利、履行职责；

　　（五）负责公司对外信息披露和投资者关系管理等事务；

　　（六）协助公司董事长起草公司治理报告；

　　（七）根据监管机构的要求报告本公司治理结构方面的矛盾和问题；

　　（八）根据监管机构的要求组织董事等相关人员参加培训等。

　　第八十四条 为保证董事会秘书履行职责，公司应当赋予董事会秘书相应的职权并提供必要的工作保障。

　　第八十五条 公司应当设立董事会办公室。董事会办公室对董事会秘书负责，协助股东、董事、监事和董事会秘书开展工作。

　　董事会办公室没有条件独立运作的，可以与公司其他部门合署办公。

　　

第六章 公司治理报告

　　第八十六条 公司治理报告是综合反映一个年度内公司完善治理结构情况的自查报告。公司治理报告包括以下方面内容：

　　（一）制度建设。包括公司章程、会议议事规则及主要管理制度的制定及修改情况。

　　（二）股东及股权。包括公司股权交易、担保、冻结、代持及股权纠纷、诉讼等情况；股东之间关联关系及是否存在实际控制人等情况；股东大会会议召开及所做决议情况；公司增资扩股、引进战略投资者、上市的工作计划情况；公司向股东的分红情况等。

　　（三）董事会。包括董事会的构成及变动情况；独立董事制度建立情况；董事尽职考核情况；董事会专业委员会设置、构成及运作情况；董事会会议召开及所做决议情况。

　　（四）监事会。包括监事会的构成及变动情况；监事尽职情况；监事会会议及所做决议情况。

　　（五）管理层。包括总公司高级管理人员构成及变动情况；总公司高级管理人员的分管及调整情况；公司内部机构的设置及调整情况。

　　（六）激励约束机制。包括公司董事及总公司高级管理人员的业绩考核达标及受处罚情况；公司股权激励或员工持股情况；以表格方式分项列明每一位董事和总公司高级管理人员当年从公司领取的所有收入，包括但不限于基本薪酬、奖金、津贴、福利、行权收益及其他现金收入。

　　（七）关联交易。包括重大关联交易的次数、总额，是否按照相关规定进行审查和报告。

　　（八）信息披露。包括公司信息披露制度的制定、修改及落实情况。

　　（九）其他根据监管机构公司治理评价制度要求自查的内容。

　　第八十七条 公司治理报告由董事长牵头负责起草或汇总后，提交董事会审议。

　　公司应当于每年4月30日前，将经董事会审议的上一年度公司治理报告报中国保监会。

　　

第七章 附则

　　第八十八条 本指引所称“以上”、“以下”含本数；“低于”、“过”不含本数。

　　第八十九条 《保险公司独立董事管理暂行办法》对独立董事有特别规定的，依照其规定执行。

　　第九十条 本指引由中国保监会负责解释。

　　第九十一条 本指引自二○○八年十月一日起施行。
广西壮族自治区贵港市人民政府


贵港市人民政府关于印发《贵港市公共租赁住房管理暂行办法》的通知

贵政发〔2011〕25号


各县、市、区人民政府，市人民政府各组成部门、各直属机构：

《贵港市公共租赁住房管理暂行办法》已经第四届市人民政府第一次常务会议审议通过，现印发给你们，请认真遵照执行。



二〇一一年十一月十八日

贵港市公共租赁住房管理暂行办法



第一章 总则



第一条 为完善本市住房保障体系，多渠道解决城市中等偏下收入家庭住房困难问题和新就业人员、外来务工人员的基本住房需求，进一步扩大住房保障覆盖面，规范公共租赁住房的管理,根据住房城乡建设部等七部委《关于加快发展公共租赁住房的指导意见》（建保〔2010〕87 号）和《广西壮族自治区人民政府关于加快发展公共租赁住房的实施意见》（桂政发〔2011〕5号）精神，结合本市实际，制定本办法。

第二条 本办法所称公共租赁住房，是指政府提供政策支持，由政府专门机构或企事业单位出资建设和运营，限定套型面积和出租价格，面向城市中等偏下收入住房困难家庭、新就业人员、外来务工人员出租的具有保障性质的住房。

本办法所称城市中等偏下收入住房困难家庭，是指贵港市城区范围内，家庭收入、住房状况等符合本办法有关规定条件的家庭。

第三条 发展公共租赁住房的基本原则：

（一）科学规划，合理布局。公共租赁住房发展应符合城市经济社会发展规划、土地利用总体规划和城镇规划，采取大分散、小集中的方式布局，集中设置的项目应在交通较便捷、生活配套设施较完善的区域内安排。

（二）规范管理，只租不售。公共租赁住房着重解决特定对象的阶段性居住困难，满足其基本居住需求，要严格规范供应程序和租赁管理，定向出租，只租不售。

（三）政府支持，社会参与。在加大政府对公共租赁住房投入的同时，采取土地、财税、金融等支持政策，支持企业和其他机构通过各种渠道筹集并经营公共租赁住房，包括支持有条件的单位（各类开发区和工业园区）利用自用土地规范发展公共租赁住房（即单位租赁住房）。

第四条 市住房保障管理部门负责制定我市公共租赁住房的发展规划、年度投资计划和房源筹集，组织公共租赁住房申请对象的审核、公示、配租和监督管理等工作。

发展改革、民政、财政、规划、建设、国土、房产、房改、价格、人力资源和社会保障、统计、公安、监察、税务、住房公积金及金融管理等部门根据各自职责，负责发展公共租赁住房的相关工作。

各县（市、区）住房保障管理部门负责辖区内的公共租赁住房的规划、年度投资计划、房源筹集、配租和监督管理等工作。

各街道办事处、社区居委会或所在单位受理公共租赁住房的申请并进行初审。



第二章 规划建设和房源筹集



第五条 市住房保障管理部门会同发展改革、财政、国土、规划、建设等部门，根据我市经济和社会发展规划、土地利用总体规划和城市总体规划、住房保障规划，综合考虑我市资源环境承载能力、产业政策、人口政策以及公共租赁住房的总体需求状况，在住房保障规划中明确公共租赁住房的住房供应、土地供应和资金安排。

第六条 根据我市住房保障规划和当年公共租赁住房需求情况，市住房保障管理部门会同发展改革、民政、财政、规划、建设、价格等部门，拟定我市公共租赁住房年度房源筹集、建设用地、资金来源和年度配租计划，报市人民政府批准后实施。

公共租赁住房的建设用地应当在土地供应计划中优先安排，并纳入我市土地利用年度计划和住房保障规划年度实施计划，在申报年度用地指标时单独列出，保证土地供应。

第七条 公共租赁住房房源可通过新建（含配建）、改建、收购、在市场上长期租赁住房等方式多渠道筹集。新建公共租赁住房，尽可能安排在交通便利、公共设施较为齐全的区域。

第八条 政府直接投资新建成套的公共租赁住房单套建筑面积控制在60 平方米以下，由市住房保障管理部门根据不同的需求合理确定公共租赁住房的各种套型比例，满足实际需要。以集体宿舍形式建设的公共租赁住房，应认真落实宿舍建筑设计规范的有关规定。非新建方式筹集的公共租赁住房，要坚持小户型、适用、满足基本住房需求的原则。

第九条 在商品房开发项目中配建公共租赁住房的，在项目实施前，应根据规划设计条件和土地出让合同确定的配建指标，由开发项目业主与住房保障管理部门签订配建合同，明确配建公共租赁住房的总建筑面积、单套建筑面积、套数、建设标准以及建成后移交或者回购等事项。

第十条 单位新建公共租赁住房的，应当向住房保障管理部门提出申请，经住房保障管理部门审核同意后，凭住房保障管理部门的批准文件到有关部门申请办理公共租赁住房项目的立项、报建等有关手续。

第十一条 公共租赁住房的房源筹集，主要包括：

（一）政府直接投资组织建设的公共租赁住房；

（二）由企业或事业单位（不含财政供养的事业单位）利用自有土地投资建设的向本单位职工出租的公共租赁住房；

（三）在新建商品住房、经济适用住房和城市棚户区（危旧房）改造项目中按一定比例配套建设的公共租赁住房；

（四）在工业园区、开发区等各类产业园区集中配套建设的向本园区（开发区）员工出租的公共租赁住房；

（五）政府收购的符合公共租赁住房使用标准的住房；

（六）政府向社会统一租赁的直管公房；

（七）其他渠道筹集的公共租赁住房。



第三章 政策支持



第十二条 公共租赁住房建设用地纳入年度土地供应计划，予以重点保障。由政府投资建设的公共租赁住房，建设用地实行划拨供应。其他方式投资的公共租赁住房，建设用地可以采用出让、租赁、作价入股等方式有偿使用，并将所建公共租赁住房的租金确定方法、套型结构、建设标准和设施条件等作为土地供应的前置条件。

第十三条 政府通过直接投资、资本金注入、投资补助和贷款贴息等方式，加大对公共租赁住房建设和运营的投入。同时积极争取国家和自治区对我市公共租赁住房的资金补助。

第十四条 公共租赁住房建设一律免收行政事业性收费和政府性基金。公共租赁住房的建设和运营享受国家规定的有关税收优惠政策。

第十五条 各级财政部门每年安排不低于土地出让总收入5%的保障性安居工程建设资金，在确保完成当年廉租住房保障任务的前提下，统筹用于发展公共租赁住房，包括购买、新建、改建、租赁公共租赁住房、贷款贴息以及向承租公共租赁住房的廉租住房保障家庭发放租赁补贴。

第十六条 在完成当年廉租住房保障任务的前提下，将住房公积金增值收益中计提的廉租住房保障资金，统筹用于发展公共租赁住房。政府投资建设的公共租赁住房项目纳入住房公积金贷款支持保障性住房建设的试点范围，并按有关规定审批、实施。

第十七条 在留足住房维修资金、离退休职工住房补贴款后，政府可按一定比例统筹市直行政事业单位的售房款用于公共租赁住房的建设或贷款贴息。具体统筹使用售房款的实施方案由财政部门制订，报市人民政府批准后实施。

第十八条 公共租赁住房建设实行“谁投资、谁所有”，投资者权益可依法转让。

第十九条 政府投资建设公共租赁住房的租金收入，应按照政府非税收入管理的规定缴入同级国库，实行“收支两条线”管理。租金收入专项用于偿还公共租赁住房贷款以及公共租赁住房的维护、管理和投资补助。

第二十条 符合廉租住房保障条件的家庭承租公共租赁住房的，可以申请廉租住房补贴。公共租赁住房租金超出家庭工资收入规定比例的职工，可以申请利用住房公积金支付本人租住公共租赁住房的租金。



第四章 资金来源



第二十一条 公共租赁住房资金的来源主要包括：

（一）中央和自治区补助的专项资金；

（二）财政年度预算安排的资金；

（三）财政部门安排的不低于年度土地出让总收入5%的保障性安居工程建设资金以及住房公积金增值收益中计提的保障性住房资金；

（四）银行、非银行金融机构和住房公积金贷款；

（五）通过融资等方式筹集的资金；

（六）社会捐赠用于公共租赁住房筹集的资金；

（七）经政府批准可纳入公共租赁住房筹集资金使用范围的其他资金。



第五章 准入管理



第二十二条 公共租赁住房坚持公开公正、分层把关、统筹平衡的准入原则，实行申请、审核、公示和轮候制度。

第二十三条 公共租赁住房的申请以家庭为基本申请单位。每个申请家庭应确定一名家庭成员作为申请人,其他家庭成员作为共同申请人。单身家庭申请租赁公共租赁住房的，申请人必须年满18 周岁。

每年的公共租赁住房供应范围和供应对象的收入线标准、住房困难条件，由住房保障管理部门会同民政、统计等有关部门根据住房价格、城镇居民年人均可支配收入和居住水平等因素拟订，报市人民政府批准，并向社会公布后执行。

公共租赁住房供应对象的家庭收入由民政部门按《广西壮族自治区城市低收入家庭认定实施办法》核定。

第二十四条 申请租赁公共租赁住房的城区中等偏下收入住房困难家庭应同时具备下列条件：

（一）申请人和共同申请人属我市城区户籍；

（二）申请人与共同申请人之间有法定的赡养、抚养或扶养关系，包括申请人及配偶、子女、父母等；

（三）无住房或家庭自有人均住房建筑面积不超过15平方米；

（四）家庭人均年收入符合市人民政府公布的中等偏下收入困难家庭条件；

（五）住房保障管理部门规定的其他条件。

第二十五条 申请租赁公共租赁住房的新就业人员应同时具备下列条件：

（一）具有我市城镇户籍，大专以上学历；

（二）毕业不满五年（以毕业证书为准）；

（三）已与我市用人单位签订劳动合同；

（四）本人及其共同申请人在就业区范围内无私有房产且未租住公房或廉租住房；

（五）家庭人均年收入符合市人民政府公布的中等偏下收入困难家庭条件；

（六）住房保障管理部门规定的其他条件。

第二十六条 申请公共租赁住房的进城务工和外来务工人员应同时具备下列条件：

（一）非我市城区户籍的，须具有就业地暂住证；

（二）已与我市用人单位签订劳动合同并已连续工作一年以上；

（三）本人及其家庭成员在我市范围内无私有房产且未租住公房或廉租住房；

（四）家庭人均年收入符合市人民政府公布的中等偏下收入困难家庭条件；

（五）住房保障管理部门规定的其他条件。

第二十七条 具备公共租赁住房申请条件的重点优抚对象、中重度残疾人(一、二、三级)等特殊的家庭，在配租时予以优先考虑。

第二十八条 单身家庭或两人家庭可申请户型为单间或一房一厅的公共租赁住房，三人或三人以上家庭可申请户型为两房一厅的公共租赁住房。

第二十九条 申请公共租赁住房的家庭，应向住房保障管理部门提出书面申请，并提交下列材料：

（一）申请表；

（二）家庭成员身份证件、户口簿以及婚姻状况、婚育状况证明；

（三）住房情况证明：由房产和国土部门出具的申请人及其共同申请人在我市的住房情况和地产情况证明；

（四）申请人及其共同申请人所在单位或户口所在地居委会通过审核材料、入户调查、邻里访问等方式对申请家庭的人口、收入、住房等情况进行审核，并出具其符合申请租赁公共租赁住房条件的审核意见及住房情况证明和上年度收入证明；

（五）其他需要提供的材料。

第三十条 新就业和外来务工人员申请公共租赁住房时，应当提供以下材料：

（一）申请表；

（二）申请人身份证、户口簿、暂住证、学历证明、劳动合同等；

（三）申请单位出具的担保书等情况材料；

（四）申请人就业单位营业执照复印件；

（五）由就业单位核实出具的申请人住房情况及收入情况证明；

（六）由暂住社区居委会或工作单位核实出具的申请人家庭成员的住房情况及收入情况证明；

（七）其他需要提供的相关材料。

第三十一条 申请公共租赁住房按下列程序办理：

（一）申请人持申请材料向户籍所在地（进城务工和外来务工人员向工作单位所在地）住房保障管理部门提出书面申请，并填写书面申请表；
（二）申请表中应由街道办事处、社区居委会或工作单位负责审核的项目，街道办事处、社区居委会或工作单位应严格按有关规定进行审核、并签署意见；住房保障管理部门对申请人的申请材料及家庭情况进行复查、审核；
（三）经审核符合条件的，住房保障管理部门应将申请家庭的基本情况在辖区所在地及媒体进行公示，公示期7日。对公示情况有异议的，可向住房保障管理部门提出书面意见，经调查不符合申请条件的，取消其申请资格，并将结果书面告知当事人；
（四）经审核公示通过的申请人，由住房保障管理部门书面通知申请人，并登记造册，按住房困难程度、登记先后次序进行轮候配租。
在轮候期间，申请人基本情况发生变化的，申请人应当及时向住房保障管理部门申报；经查实不符合申请条件的，取消轮候。

第三十二条 由开发区和工业园区配套建设或企事业单位投资建设的公共租赁住房，由申请人向建设单位申请，建设单位负责审核、分配和管理，并将审核分配相关材料报市住房保障管理部门备案。



第六章 租赁管理



第三十三条 公共租赁住房的租金标准以保本微利为原则，具体由价格主管部门会同财政、民政、住房保障管理部门等相关部门按照折旧费、维修费、管理费、税金、利润并根据不同地段、不同房屋类别等因素测算，按略低于同地段市场租金水平，制订公共租赁住房租金的指导价，并实行动态调整，每两年向社会公布一次。

单位出租公共租赁住房的租金不得高于公共租赁住房租金的指导价。

第三十四条 公共租赁住房初次承租期为3年，期满后承租人仍符合规定条件的，可以申请续租。

第三十五条 公共租赁住房保障实行年审制度。

住房保障管理部门对已经享受公共租赁住房政策的家庭所申报的家庭收入、人口及住房变动情况进行年审。年审后仍符合公共租赁住房保障范围的，可继续承租。年审后不符合公共租赁住房保障条件的，应当退出公共租赁住房，承租人应当自收到住房保障管理部门作出的《限期退出公共租赁住房通知》之日起2个月内退出住房。超期退出的，按市场租金标准2倍收取房租。

符合公共租赁住房保障条件需要续租的，应在合同期满3 个月前重新申请。经审核通过的，重新签订租赁合同；续租期的租金在届时租金标准的基础上每年递增5%。

第三十六条 承租人基于对房屋的合理利用所形成的附属物，归房屋产权人所有，退租时不予补偿、不得拆除。

公共租赁住房的日常管理、修缮维护、设施设备维修更新由相应的房屋产权单位负责。

第三十七条 公共租赁住房租赁合同应当明确下列内容：

　　（一）房屋的位置、朝向、面积、结构、附属设施和设备状况；

　　（二）租金及其支付方式；

　　（三）房屋用途和使用要求；

　　（四）租赁期限；

　　（五）房屋维修责任；

　　（六）停止公共租赁住房保障的情形；

　　（七）违约责任及争议解决办法；

　　（八）其他约定。

第三十八条 公共租赁住房承租人应当按照合同使用住房，及时缴交租金和房屋使用过程中发生的水、电、气、通讯、电视、物业服务等费用。承租人拖欠租金和其他费用的，住房保障管理部门可通报其所在单位，所在单位应配合从其工资收入中直接划扣。



第七章 退出管理



第三十九条 除不可抗力外，符合公共租赁住房承租条件的申请对象发生以下情况之一的，视同放弃本次申请，本年度内不得再次申请：

（一）未在规定的时间、地点参加选房的；

（二）参加选房但拒绝选定住房的；

（三）已选房但拒绝在规定时间内签订租赁合同的；

（四）签订租赁合同后放弃租房的；

（五）其他放弃申请的情况。

第四十条 获得公共租赁住房保障的家庭有下列情形之一的，由住房保障管理部门按规定收回或者调整其承租的公共租赁住房：

（一）家庭人均年收入超出我市公共租赁住房保障申请条件的；

（二）承租人通过购买、获赠、继承等方式在我市市区获得其他住房的；

（三）因家庭成员人数减少或者住房面积增加，人均现有住房建筑面积发生变化的。

第四十一条 公共租赁住房承租人有下列行为之一的，解除租赁合同，收回公共租赁住房，其行为记入信用档案，5 年内不得申请公共租赁住房：

（一）采取提供虚假证明材料等欺骗方式取得公共租赁住房的；

（二）将承租的公共租赁住房出借、转租的；

（三）擅自改变房屋结构或使用用途的；

（四）无正当理由连续空置3个月以上的；

（五）无正当理由拖欠租金或物业管理费连续3个月以上的；

（六）不接受公共租赁住房小区物业管理公约，经教育仍不悔改的；

（七）有违法或严重违纪行为的；

（八）有其他违反租赁合同约定情况的。

第四十二条 合同期满或出租人终止租赁合同的，承租人应当退出承租的公共租赁住房。确有特殊困难的，经出租人核实同意，可给予一定的过渡期限；应当退出但拒不退出的，按合同约定处理，并在适当范围内公告，必要时住房保障管理部门申请人民法院强制执行。



第八章 监督管理



第四十三条 住房保障管理部门应当会同有关部门对公共租赁住房情况进行监督检查，并定期向社会公布公共租赁住房保障情况及监督检查结果。

第四十四条 住房保障管理部门需要通过查档取证、信函索证等方式对申请家庭成员的户籍、家庭人口、收入、资产、住房和建房用地等进行审核的，公安、民政、国土资源、房产、人力资源和社会保障、地税、住房公积金以及金融等相关部门应予以配合。

第四十五条 住房保障管理部门应当建立健全公共租赁住房档案管理制度，完善纸质档案和电子档案的收集、管理及利用等工作，详细记载规划、计划、建设和住房使用情况，以及承租人的申请、审核、轮候、配租、违法违约情况等有关信息。保证档案数据的完整、准确，并根据申请家庭享受住房保障变动情况，及时变更住房档案，实现公共租赁住房档案的动态管理。

第四十六条 承租人隐瞒或伪造住房、财产、收入等情况骗取公共租赁住房的，或查实单位为申请人出具虚假证明材料骗取公共租赁住房的，由有关部门对承租人和直接出具虚假证明材料的主管人员及直接责任人依法依规追究责任。

第四十七条 房地产中介机构为公共租赁住房承租人接受委托代理转让、出租或者转租的，由相关部门对房地产中介机构依法处理。

第四十八条 公共租赁住房的规划、计划、建设、分配、使用和管理工作接受社会的监督。各有关部门接到违法违纪行为举报，应当依照各自职责及时核实并作出处理。

第四十九条 在公共租赁住房规划、计划、建设、分配、使用和管理过程中，有关管理部门的工作人员有滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊、索贿受贿等情况的，依法依规予以追究相应的责任。



第九章 其他



第五十条 企事业单位、开发区、工业园区投资建设、向本单位（开发区、园区）员工出租的公共租赁住房，纳入市住房保障管理部门管理，按本办法执行。

第五十一条 桂平市、平南县可参照本办法执行，也可以结合当地实际制定管理办法。

第五十二条 本办法由市住房保障管理部门负责解释，自公布之日起施行。